РБК: банки смогут устанавливать лимиты на переводы клиентам из базы мошенников

Соответствующие изменения внесены во втором чтении в законопроект о периоде охлаждения при оформлении потребительских кредитов, касающийся поправок в ФЗ-161 "О национальной платежной системе". Сейчас банки могут либо полностью блокировать счета клиентов из базы ЦБ, либо не применять никаких ограничений, если МВД не передавали дополнительных сведений о противоправных действиях клиента. Однако легитимные клиенты тоже могли попасть в мошенническую базу регулятора, если их персональные данные были украдены мошенниками для открытия своих счетов. Как поясняют эксперты, поправки в отношении мер против них позволят найти баланс между мерами по борьбе с мошенничеством и защитой прав добропорядочных клиентов. Однако у банков по-прежнему остается право на полную блокировку, если они посчитают это необходимым. "В результате у нас может появиться риск-ориентированная антифрод-система, которая будет работать по принципу светофора: подозрительным клиентам из красной зоны будут полностью недоступны банковские операции, из желтой — частично, а в зеленой зоне ограничений не будет", – пояснил председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин. Старший партнер O2Consulting Татьяна Сафонова также отметила, что новые правила помогут добросовестным гражданам, случайно попавшим в мошенническую базу, не терять доступ к банковским услугам, пока выясняются причины введенных ограничений. В ноябре 2024 года глава Минцифры Максут Шадаев в ходе межотраслевой конференции "Безопасность клиента на первом месте" заявил , что в его ведомстве обсуждается создание базы данных биометрических образцов мошенников.

🔗 Поделиться

Facebook X (Twitter) WhatsApp Telegram LinkedIn WeChat VK LINE KakaoTalk Reddit Pinterest E-Mail